Ce funcționează și ce nu funcționează în administrarea unui portofoliu în perioadele de scădere a pieței?

De un an pregătesc investitorii care dețin sau își construiesc un portofoliu de acțiuni pe piețele internaționale să-și maximizeze randamentul investițiilor și să țină sub control riscul, astfel încât să obțină profituri consistente pe termen lung, fără teama pierderilor mari.

Pe lângă sesiunile 1 la 1 am creat pentru ei un curs Boost Your Profits!, pentru că tot mai mulți investitori își doresc să știe să ia și ei decizii profitabile pe cont propriu și să nu se mai lase influențați de părerile celorlalți. Ca în orice alt domeniu, există și pe subiectul investițiilor exces de informație. Oamenii au nevoie să crească în capacitatea lor de a cerne informația și de a rămâne obiectivi în fața ei, astfel încât să își creeze sisteme decizionale bazate pe propriile criterii. Riscul este ca ei să adere involuntar la sugestiile influencerilor de pe rețele de socializare, ceea ce nu ajută deloc să ia decizii obiective.

Observ că investitorii au mai mare nevoie de suport în perioadele de scăderi ale pieței. De aceea am acceptat să particip în podcastul „Diversificarea prin opțiuni în perioade de scădere ale pieței” în care am vorbit împreună cu Andreea Orosfoian de la Goldring despre ce funcționează și ce nu funcționează în administrarea unui portofoliu de acțiuni și ETF-uri în perioadele de scădere a pieței.

Mă pasionează acest subiect pentru că timp de aproape 14 ani am lucrat în piața de capital ca și broker și am observat că în perioadele de scădere a pieței sunt cele mai mari și mai rare oportunități. Mi-am dorit să creez un sistem prin care să-i învăț pe investitori să fie pregătiți să profite de aceste oportunități. Nu toată lumea poate să profite de ele. Pentru asta e nevoie să știi cum să nu pierzi foarte mult ca să ai suficient capital să cumperi când prețurile sunt foarte jos, dar nici să stai deoparte și să nu investești deloc pentru a păstra capitalul în așteptarea unei scăderi.

Fix despre acest echilibru vorbesc cu clienții mei în cursuri și în sesiunile 1 la 1 și am discutat și în podcastul „Diversificarea prin opțiuni în perioade de scădere ale pieței”. Concret am vorbit despre:

• Ce a funcționat și ce nu a funcționat în administrarea unui portofoliu pe perioada scăderilor pe care piața le-a înregistrat de la începutul anului și ce are șanse să funcționeze în continuare;
• Selecția acțiunilor pe baza performanței lor în piață;
• Cum acoperi riscurile cu strategii specifice cu opțiuni;
• Cum protejezi întregul portofoliu pentru perioadele de volatilitate extremă;
• Ce fac și cum se simt investitorii care au o strategie eficientă de portofoliu în aceste perioade;
• Cum se creează o strategie de tranzacționare și care sunt elementele importante de care să ții cont;
• Cum poți face strategii mai eficiente adăugând opțiuni în portofoliul tău pentru a fi pregătit/ă pentru cât mai multe scenarii;
• Cum minimizezi riscurile;
• Cum exploatezi la maxim potențialul de creștere;
• Ce sunt opțiunile și câte tipuri de opțiuni există;
• Cum te afectează pierderile și de ce trebuie să fii disciplinat/ă în gestionarea lor;
• Cum să rămâi fidel/ă obiectivului de a obține profit, în contextul schimbărilor cu privire la impozitare.

Te încurajez să dai play chiar acum:

Dacă vrei să afli mai multe despre cum să-ți acoperi riscurile te invit la următorul meu webinar gratuit „Cum să bați piața cu ajutorul opțiunilor” din data de 24 mai ora 19:00. Poți urmări webinarul de oriunde în lume, acesta va fi în format live pe platforma Zoom.

Înscrie-te aici!

Dacă ți s-a părut util te rog să dai share să ajungă și la alți investitori. Misiunea mea este să formăm împreună o comunitate de investitori asumați care să obțină randamente peste medie fără să se expună unor riscuri pe care nu le conștientizează. Hai și tu!

Olga Ursu, consultant în investiții

Marți, 10 mai, debutează la tranzacționare cea mai recentă emisiune de obligațiuni corporative emise de OMRO IFN. Oferta este cea de-a doua emisă de societate și s-a încheiat anticipat în data de 27 ianuarie 2022, intermediarul fiind Goldring.

Emisiunea de obligațiuni denominată în lei, la care au participat doar investitori profesionali, oferă o dobândă de 9,5% și va fi scadentă în 2027. Prin amendament la Ofertă, aceasta a fost suplimentată de la 7.000.000 lei, la 10.000.000 lei, în conformitate cu Documentul de Ofertă și hotărârile statutare ale Emitentului. Fondurile atrase vor finanța dezvoltarea FILBO, o platformă de microcreditare a microîntreprinderilor și a micilor antreprenori români eligibili.

Cum ajută Filbo antreprenorii?

Prin intermediul platformei filbo.ro, micii antreprenori pot accesa un credit de până la 45.000 lei, complet online. Celor care necesită sume mai mari li se atribuie un consilier care le oferă consultanță și îi ghidează în procesul de aplicare. Experiența oferită este 100% digitală, de la încărcarea documentelor și identificarea online, până la semnarea contractului.

Timpul de aplicare pentru credit este aproximat la 10 minute, în timp ce creditul este aprobat în aproximativ 10 ore în ultimele 30 de zile – timp disponibil și actualizat constant pe www.filbo.ro.

Platforma nu solicită antreprenorilor niciun fel de garanții și nici furnizarea de bilete la ordin, întrucât compania beneficiază de programul de garanții europene EaSI, oferit de către Fondul European de Investiții.  Pe lângă Fondul European de Investiții (EIF), OMRO colaborează și cu alte instituții internaționale de renume precum Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD), Fondul European pentru Europa de Sud-Est (EFSE) sau fondul de investiții Helenos cu concentrare pe incluziunea financiară a microîntreprinderilor.

Capitalul asigurat prin prima emisiune de obligațiuni OMRO, listate la Bursa de Valori București în aprilie 2020 și scadente în 2025, a facilitat lansarea cu succes a platformei. În data de 30 iunie 2021, OMRO raporta o creștere cu 39% a valorii portofoliului de credite față de începutul anului și dublarea volumului de credite noi acordate față de prima jumătate a anului 2020. Numărul de împrumuturi prin platforma FILBO a crescut cu 177% față de aceeași perioadă a exercițiului anterior, platforma generând aproximativ 50% din numărul total de împrumuturi și înregistrând peste 1.000 de cereri de finanțare pe lună. În aceeași perioadă de raportare, veniturile OMRO s-au majorat, de asemenea, cu 53%.

În acționariatul OMRO sunt, indirect, Bogdan Ciubotaru și Paul Panciu, profesioniști cu experiență internațională în sectorul financiar, dar și Helenos, primul fond privat de investiții pan-europene lansat cu suportul Fondului European de Investiții pentru sprijinirea finanțării incluzive și a antreprenoriatului social, cu deținere de 13,25%.

OMRO își finanțează activitatea din fonduri proprii, împrumuturi obligatare, precum și cu suportul unor parteneri strategici precum Fondul European de Investiții, BERD, Banca Transilvania, Citibank și mulți alții.

Merită să menționăm și faptul că, la 30.06.2021, peste 83% din valoarea creditelor acordate erau garantate de Programul European pentru Ocupare și Inovare Socială (EaSI Guarantee Instrument), implementat în anul 2020, prin care societatea poate recupera 80% din principalul și din dobânda datorată de clienții care înregistrează întârzieri mai mari de 90 zile.

Compania este, în prezent, în așteptarea licenței de emitent de monedă electronică, urmând să fie unul dintre puținii jucători care va face trecerea de la creditare la moneda digitală și nu invers, acest lucru constituind un avantaj major.

Nu de mult am stat de vorbă cu Florian Teleabă, Director Adjunct al OMRO IFN. Acesta ne-a povestit despre procesul de finanțare a companiilor mici și despre avantajele listării de obligațiuni pe piața de capital. Pe lângă acestea, am aflat detalii despre aprobarea monedei digitale, pe care compania vrea să o obțină, ce presupune aceasta și care sunt planurile de dezvoltare ale companiei. Podcastul poate fi ascultat aici.