Cont administrat discreționar sau Fond de investiții? Dacă nu știi ce să răspunzi la această întrebare, noi îți venim în ajutor. Nu uita, însă, că decizia finală îți aparține! Ambele variante de investiții sunt dedicate investitorilor care nu au suficient timp să studieze piața de capital, însă au câteva elemente diferențiatoare. Atât pentru contul administrat discreționar, cât și pentru fondurile de investiții poți găsi mai multe informații pe site-ul Goldring.
Contul administrat discreționar este produsul perfect pentru investitorii, sau viitorii investitori, care au resurse financiare, însă care nu dispun de timp suficient pentru administrarea contului, fie cunoștințele necesare privind investițiile în instrumente financiare. În cazul contului administrat discreționar, firma de investiții efectuează operațiunile legate de administrarea portofoliului, pe baza unei strategii pe care o stabilește împreună cu investitorul – titularul contului. De asemenea, brokerul informează periodic clientul cu privire la statusul portofoliului pe care acesta îl are.
Recent, am prezentat în ce constă contul administrat discreționar, iar de data aceasta venim cu cea mai nouă strategie lansată: Goldring BET. Acest produs ia în calcul acțiuni listate la Bursa de Valori București, componente ale indicelui BET. Aceste acțiuni sunt selectate în funcție de o serie de criterii fundamentale, fiind urmăriți în special emitenții cu rezultate financiare în creștere, cu o poziție financiară solidă, respectiv care se tranzacționează la prețuri acceptabile din punctul de vedere al unor indicatori de piață.
Obiectivul principal al Goldring BET este de a crește randamentul prin potențialul impact pozitiv al prețului acțiunilor. Riscul investiției este caracteristic unui portofoliu constituit din maxim 20 de acțiuni, componente ale indicelui BET. Un alt aspect important al portofoliului este alocarea ponderilor în cadrul acestuia, pe baza numărului de companii selectate urmărind strategia, respectiv a dimensiunii acesteia și implicit pe baza free-floatului, în vederea asigurării unui raport optim între risc și randament. Portofoliul va fi comparat cu Indicele BET, indice bursier universal acceptat și recunoscut pe piața de capital.
Strategia urmărește construirea unui portofoliu diversificat pentru un control optim al riscului, dar și suficient de limitat, astfel încât să existe un spațiu suficient de permisiv pentru a fi generată o performanță superioară indicelui de referință. Numărul de companii din portofoliu poate varia, în funcție de condițiile de piață, de fundamentele prezentate de companii la momentul rebalansării, dar și de alte elemente importante de luat în calcul.
Ce costuri implică un cont administrat discreționar?
Suma minimă pentru a începe să investești în strategia Goldring BET este de 100.000 lei. Dacă e să aruncăm o privire asupra unor fonduri de investiții ce utilizează strategii similare cu cele ale Goldring BET, care pot reprezenta alternative de investiție, acestea au un comision de administrare anual de până la 3% pe an, în timp ce dacă alegi strategia Goldring BET vei plăti doar 0,30% pe trimestru și 10% din performanța pe care acesta o înregistrează. În ceea ce privește costurile de intermediere, fondurile pot percepe taxe de până la 1,5%, în timp ce în cazul strategiei Goldring BET vei plăti numai 0,3%. De asemenea, impozitul este reținut la sursă, pentru ca tu să nu mai ai bătăi de cap în plus.
De asemenea, dacă alegi să investești într-un cont administrat discreționar vei fi proprietarul acțiunilor, deci ai și drepturile aferente, însă în cazul fondurilor de investiții nu ești proprietarul direct al investițiilor, ci al unității de fond.
Care este performanța istorică a Goldring BET?
De la lansarea strategiei administrate discreționar Goldring BET și până în prezent, portofoliul a fost rebalansat de 7 ori. În cele 8 perioade dintre aceste rebalansări, portofoliul Goldring BET a depășit performanțele indicelui BET în 6 dintre aceste intervale. De la ultima rebalansare, efectuată pe 15 martie 2024, și până astăzi, portofoliul Goldring BET a înregistrat o performanță de +18,2%, în timp ce indicele BET a obținut o creștere de +13,5%. Este important de menționat că performanțele istorice nu reprezintă o garanție a rezultatelor viitoare. De la începutul anului (YTD), performanța strategiei Goldring BET este de 26%, în timp ce performanța indicelui BET de la începutul anului este de 19,87%.
Dacă ți se pare potrivit acest tip de investiție, dar ai nevoie de ajutor pentru a vedea ce strategie să alegi, contactează-ne, iar noi te vom ajuta. Apoi, tot ce rămâne de făcut este să-ți deschizi un cont de tranzacționare!
