Ce este contul discreționar?
Contul administrat discreționar este produsul perfect pentru investitorii, sau viitorii investitori, care au resurse financiare, însă cărora le lipsește fie timpul necesar pentru administrarea contului, fie cunoștințele necesare privind investițiile în instrumente financiare. În cazul contului administrat discreționar, firma de investiții efectuează operațiunile legate de administrarea portofoliului, pe baza unei strategii pe care o stabilește împreună cu investitorul – titularul contului. De asemenea, brokerul informează periodic clientul cu privire la statusul portofoliului pe care acesta îl are.
Este un lucru bine cunoscut și de la sine înțeles că evoluțiile pieței nu sunt predictibile în proporție de 100%, însă contul discreționar asigură o dispersie a riscurilor de concentrare pe companii, a riscurilor valutare și nu numai.
Contul discreționar de la Goldring este administrat profesional, împreună cu un partener elvețian, pe baza datelor publicate de companii, fără implicare emoțională. Investitorii pot avea încredere în judecata și experiența brokerilor Goldring, dar și în deciziile din spatele construirii strategiilor.
Cum deschid un cont administrat discreționar?
Suma minimă pentru deschiderea unui cont discreționar este 25.000€ sau 25.000$. În ceea ce privește procesul deschiderii unui cont discreționar, acesta poate fi realizat online, cu doar câteva clickuri. Trebuie să ai la îndemână cartea de identitate sau pașaportul, o factură de utilități și un extras de cont bancar. În plus, pentru a-ți oferi cele mai potrivite servicii, în funcție de obiectivele pe care le ai, este necesară testarea oportunității și a adecvării strategiilor de administrare discreționară. Bineînțeles că, în funcție de bugetul pe care îl ai și de apetitul la risc, poți opta pentru mai mult de o strategie, în funcție de măsura în care dorești să îți diversifici portofoliul și de piețele pe care dorești să investești. Ultimul pas înaintea începerii colaborării constă în completarea Chestionarului privind importanța criteriilor ESG în activitatea de investiții. Poți completa chestionarul direct din InfoCont, situație în care vei primi imediat rezultatul, sau pe suport hârtie.
Care sunt strategiile de cont administrat discreționar?
Strategia Earnings Surprise S&P 500 are expunere 100% în SUA, vizează acțiuni din componența unuia dintre cei mai importanți indici din lume, S&P 500. Cea de-a doua, Stoxx 600 Earnings Surprise, are expunere 100% pe piețele europene, cu indicele Stoxx 600 ca univers investițional, Goldring Balanced combină componenta de acțiuni cu cea de obligațiuni într-un singur portofoliu, în proporție de 80% acțiuni și 20% obligațiuni, iar cea din urmă strategie este S&P 500 Options și se bazează pe mișcările posibile ale indicelui S&P 500, folosind în principal modele cantitative pentru a implementa și a gestiona sub-strategiile de investiții hedge.
Fiecare strategie abordată are câte un benchmark în funcție de care se stabilește performanța înregistrată. Benchmarkul utilizat constă în piețele de pe care sunt alese acțiunile și este indicatorul de referință. Anul trecut portofoliile administrate de Goldring au depășit pragul înregistrat de indicii de referință. Aceste portofolii sunt perfecte pentru diversificarea investițională, având în vedere expunerea pe care o au pe cei mai mari indici din SUA și Europa.
Istoric vorbind, strategiile amintite mai sus au avut performanțe impresionante, depășind piața în numeroase rânduri.
Performanța strategiei STOXX 600 Earnings Surprise în perioada 2009 – prezent
Performanța strategiei S&P 500 Surprise în perioada 2009 – prezent
Performanța portofoliului Goldring Balanced
Care sunt comisioanele pentru contul administrat discreționar?
Comisionul anual de administrare este diferit în funcție de valoarea activelor pentru primele trei strategii de investiții.
STOXX 600 Earnings Surprise*
- 1,5% pe an pentru active sub 100.000€
- 1,25% pe an pentru active între 100.000€ – 200.000€
- 1% pe an pentru active între 200.000€ – 1.000.000€
- 0,75% pe an pentru active în valoare de peste 1.000.000€.
Comisionul procentual de tranzacționare este de 0,075% pentru min. 1,5€, respectiv lire sterline sau franci elvețieni.
Balanced Goldring*
- 1,5% pe an pentru active sub 100.000€
- 1,25% pe an pentru active între 100.000€ – 200.000€
- 1% pe an pentru active între 200.000€ – 1.000.000€
- 0,75% pe an pentru active în valoare de peste 1.000.000€.
Comisionul procentual de tranzacționare este de 0,005$ pe acțiune, pentru min. 1,5$, dar max. 3% din valoarea tranzacției.
S&P 500 Surprise*
- 1,5% pe an pentru active sub 100.000€
- 1,25% pe an pentru active între 100.000€ – 200.000€
- 1% pe an pentru active între 200.000€ – 1.000.000€
- 0,75% pe an pentru active în valoare de peste 1.000.000€.
Comisionul procentual de tranzacționare este de 0,005$ pe acțiune, pentru min. 1,5$, dar max. 3% din valoarea tranzacției.
S&P 500 Options**
- 30% pe an pentru active sub 100.000€, respectiv dolari
- 25% pe an pentru active între 100.000€ – 300.000€ sau dolari
- 20% pe an pentru active în valoare de peste 300.000€, respectiv dolari.
Comisionul de tranzacționare este de 1,5 dolari/contract, iar comisionul anual de performanță este diferit în funcție de valoarea activelor.
*Pentru primele trei strategii, se percepe, în plus, un comision de performanță de 10%. Acesta se aplică doar în situația în care performanța portofoliului la data de 31 decembrie este superioară pragului de 5% și va fi perceput anual, ca diferență între valoarea portofoliului la data de calcul (31 decembrie sau data închiderii contului clientului) și valoarea portofoliului la data de referință (1 ianuarie sau data la care clientul creditează pentru prima dată contul de administrare discreționară). Acest interval de timp se numește perioadă de referință, iar pentru calculul comisionului vor fi luate în considerare pierderile sau câștigurile cumulate în acest interval de timp.
**Pentru cea din urmă strategie se aplică, de asemenea, un comision de performanță, însă doar în situația în care performanța portofoliului la data de 31 decembrie este superioară pragului de 5%. Acest comision este perceput anual ca diferență între valoarea portofoliului la data de calcul (31 decembrie sau data închiderii contului clientului) și valoarea portofoliului la data de referință (1 ianuarie sau data la care clientul creditează pentru prima dată contul de administrare discreționară). Acest interval de timp se numește perioadă de referință, iar pentru calculul comisionului vor fi luate în considerare pierderile sau câștigurile cumulate în acest interval de timp.
De ce să aleg un cont administrat discreționar?
- Este gestionat profesionist.
- Este bazat pe strategii calibrate împreună cu parteneri experți internaționali.
- Strategiile se mulează pe profilul tău de investitor.
- Ne ocupăm de toate operațiunile legate de administrarea portofoliului tău.
- Alegem împreună strategia potrivită ție.
- Te informăm periodic cu privire la statusul portofoliului și la performanța acestuia.
Fie că vrei să alegi un cont clasic, execution-only, fie că ți-ai dat seama că administrarea discreționară este alegerea mai potrivită, îți poți deschide un cont de tranzacționare simplu și rapid.
Andreea Orosfoian
