Există un portofoliu universal care să fie potrivit pentru toată lumea? Cu siguranță, răspunsul este nu. Fiecare persoană are scopuri, obiective, toleranță la risc și abordări diferite. În articolul următor, voi detalia cei mai importanți pași pentru construirea unui portofoliu potrivit pentru tine.
Primul pas fundamental în construirea unui portofoliu este definirea clară a obiectivelor tale financiare. Acestea pot varia de la obiective pe termen scurt până la obiective pe termen lung. Înțelegerea clară a obiectivelor financiare este crucială în determinarea nivelului de agresivitate sau conservatorism al portofoliului tău de investiții. Acest lucru se datorează faptului că obiectivele financiare determină nu doar sumele de bani pe care dorești să le aduni în viitor, ci și perioada de timp pe care o ai la dispoziție pentru a le atinge.
Înțelegerea propriilor limite în ceea ce privește riscul este, de asemenea, esențială. În general, oportunitățile de investiții cu potențial crescut de rentabilitate vin adesea la pachet cu un nivel mai mare de risc. Așadar, un portofoliu bun constă în găsirea unui echilibru între câștigurile posibile și riscul pe care ești dispus să ți-l asumi. Pentru o mai bună înțelegere a riscului și rentabilității asupra deciziilor investiționale, te invit să citești următorul articol unde poți afla mai detaliat impactul corelației risc-rentabilitate asupra deciziilor investiționale, aici!
Sursa: www.investing.com
Odată ce ai stabilit obiectivele și ai înțeles mecanismele riscului, poți începe să studiezi piețele financiare. Goldring îți permite să tranzacționezi atât pe piața din România, cât și pe cele din străinătate. În momentul în care îți dorești să alegi o piață, trebuie să ții cont de anumiți factori. În timp ce piețele din străinătate au o lichiditate mai mare și mai multe companii listate, piața bursieră din România îți oferă avantajul familiarității cu mediul economic și reglementările locale. Acest lucru poate ajuta investitorii să ia decizii mai bine informate într-o economie cu un potențial semnificativ de creștere.
Următorul pas, și cel mai important, este alegerea activelor în care vrei să investești. Pentru obiectivele pe termen scurt, este esențial să prioritizezi siguranța și lichiditatea investițiilor tale. Pentru a asigura accesul la fonduri în viitorul apropiat (între 1 și 5 ani), instrumentele financiare precum titlurile de stat și acțiunile, care pot aduce randamente în acest interval, ar putea fi o opțiune pentru tine. De asemenea, este crucial să înțelegi cum funcționează trendurile pieței pentru a putea maximiza eficiența fiecărei investiții.
În ultimii ani, sectorul tehnologic a avut o performanță remarcabilă pe piețele internaționale. De exemplu, companii mari din domeniul tehnologiei precum Apple, Amazon, Microsoft, Nvidia și Alphabet (Google) au înregistrat creșteri semnificative ale prețurilor acțiunilor lor. Analiza tendințelor ar putea include: evaluarea veniturilor și profitabilității, impactul reglementărilor și investițiile în tehnologii cum ar fi inteligența artificială sau alte tehnologii care au condus la oportunități noi de creștere.
Sursa: tradingeconomics.com
Folosirea analizelor tehnice, un proces de evaluare și studiere a acțiunilor sau a piețelor bazat pe prețuri și modele anterioare, te poate ajuta să prezici mișcările viitoare ale pieței. Acest instrument este vital în tranzacționarea pe termen scurt, oferindu-ți o înțelegere profundă a modului în care poți obține profit. Astfel, combinând siguranța titlurilor de stat cu oportunitatea de a obține randamente mai mari prin investiții pe termen scurt, deși cu o volatilitate mai ridicată, poți atinge obiectivul dorit.
Pentru obiectivele pe termen lung, este important să iei în considerare o alocare a activelor care să reflecte poziția ta în viață și timpul rămas până când vei avea nevoie să accesezi investițiile tale. Acțiunile oferă istoric randamente mai mari pe termen lung, dar vin și cu o volatilitate mai mare. Această volatilitate tinde să se estompeze pe perioade de deținere mai lungi, oferindu-ți astfel oportunitatea să gestionezi riscurile în timp ce urmărești atingerea obiectivelor tale financiare pe termen lung.
Este important să monitorizezi evoluția portofoliului și să vezi cum evoluează activele tale. Desigur, în funcție de strategia aleasă și de frecvența cu care monitorizezi portofoliul, aceasta poate varia. O strategie pe termen lung îți oferă posibilitatea de a avea o abordare mai lejeră. De asemenea, diversificarea este o etapă esențială pentru o strategie bună pe termen lung.
La fel de important este să evaluezi periodic performanța portofoliului și să ajustezi activele pentru a asigura obținerea celor mai bune rezultate posibile în funcție de obiectivele financiare stabilite. Evaluarea regulată a performanței permite identificarea activelor care nu mai aduc randamentul dorit și înlocuirea acestora cu investiții mai promițătoare. Ajustările periodice ale portofoliului ajută la menținerea unei diversificări optime și la reducerea riscurilor, adaptându-se totodată la schimbările de pe piață și la evoluțiile economice.
Fie că investești pe termen scurt sau lung, echilibrul între siguranță și rentabilitate este esențial. Goldring îți pune la dispoziție toate resursele necesare pentru a lua cele mai bune și informate decizii investiționale. Astfel, vei putea maximiza randamentele și minimiza riscurile, menținându-ți portofoliul aliniat cu strategia ta de investiții și toleranța la risc.
